נדל״ן בקפריסין
נדל״ן בקפריסיןחוות דעת ממשקיעים שהשקיעו בקפריסין, נכסים וכל המידע שצריך כדי למצוא את הנכס שלכם
רנקו מספקים עבורכם מידע, נתונים וסקירות שוק על מנת שתוכלו לקבל החלטה מושכלת באשר להשקעות נדל”ן בקפריסין. כאן תמצאו אזורים והזדמנויות השקעה, מלווי השקעות ובעלי מקצוע משלימים שיעזרו לכם למצוא את הנכס המתאים עבורכם להשקעה. בעלי המקצוע באתר עברו אימות ובקרה על טיב השירות והמקצועיות שלהם באמצעות חוות הדעת שנבדקו באופן אישי.
חוות דעת והמלצות על חברות להשקעה בנדל”ן בקפריסין
חברת ICY מספקת את כל שירותי הנדל”ן תחת קורת גג אחת ובכך היא ייחודית בנוף הנדל”ן בקפריסין..להמשך קריאה
ערי השקעה: לימסול
דוברות: עברית, אנגלית, צרפתית, יוונית, פולנית, רומנית
מיקום משרד: לימסול
החל מ €250,000
חברת Keynote assets מציעה שירותי ליווי מקצועיים למשקיעים המעוניינים לרכוש נכסי נדל”ן בפאפוס…להמשך קריאה
ערי השקעה: פאפוס
דובר: עברית ואנגלית
מיקום משרד: קפריסין
החל מ €170,000
עורכי דין ורואי חשבון
המשרד הוקם לפני למעלה מעשרים שנה, במטרה לבנות פרקטיקת מיסוי בינלאומית המשרתת לקוחות ישראלים בכל רחבי העולם.
כחברים בקבוצה העולמית Alliott Group, המונה כ- 300 פירמות לראיית חשבון ולייעוץ ברחבי העולם, למשרד גישה מהירה לידע בחו”ל, הדרוש ללקוחותינו.
לעו”ד ללום ניסיון רב והתמחות מעמיקה בליווי מגוון רחב של עסקאות נדל”ן, ובכלל זה יזמות נדל”ן, התחדשות עירונית, מלונאות ונדל”ן מניב, קבוצות רכישה, עסקאות מכר וקומבינציה, תכנון ובניה, מיסוי מקרקעין ומימון נדל”ן.
דירות למכירה בקפריסין
דירות להשקעה בקפריסין, לימסול
פרויקט "רוטשילד", בעיר העתיקה במיקום פריים לוקשיין. לפרטים לחצו >
דירות למכירה בקפריסין - לימסול
פרויקט "פלורנטין" דירות בהשראה דרום תל אביב בלימסול. לפרטים לחצו >
לפרטים ונכסים נוספים צרו איתנו קשר
השקעות נדל"ן בקפריסין
למה להשקיע בנדל"ן בקפריסין?
אחד היתרונות הגדולים בהשקעה בנדל”ן בקפריסין – זוהי הקירבה הגאוגרפית. קפריסין נמצאת במרחק של טיסה קצרה מישראל, היא זולה ממנה והאקלים בה מצוין. לאי בקפריסין יש רצועות חוף זהוב ושימשי, 4 מיליון תיירים בשנה שמבקרים בו, אוניברסיטאות מוכרות בכל העולם, מוזיאונים, טבע מרשים, חיי לילה, כלכלה יציבה, ומחירי נכסים אטרקטיביים. בנוסף, קפריסין הינה מדינה החברה באיחוד האירופי החל משנת 2004, פתח כניסה לאיחוד האירופי.
הערים המרכזיות להשקעה בנדל”ן בקפריסין הם: ניקוסה שהיא גם הבירה של האי וגם מקום בו נמצאות רוב האוניברסיטאות שמושכות סטודנטים מכל העולם. לימסול היא העיר בה הנדל”ן המקומי הכי יקר שכן היא המועדפת ביותר בהשקעות של זרים בנדל”ן בגלל היותה עיר נמל. תוספת כוח משמעותית לעיר היא שנבנה בה הקזינו הגדול ביותר באיחוד האירופי שהולך למשוך כמות עצומה של תיירים מכל העולם. הקזינו עתיד להיפתח בשנת 2021. בעיר לרנקה נבנים פרויקטים חדשים ברמה גבוה ופאפוס מציעה יעד נעים לחופשת בטן גב שמושך תיירים לאורך כל השנה, איה נאפה ידועה בחיי הלילה ומהווה מקור משיכה לצעירים.
בכל עיר ישנם יתרונות ייחודיים, אולם כולם נהנים מתיירות גבוה לאורך כל השנה, שכן לקפריסין נכנסו בשנת 2019 מספר שיא של כמעט 4 מיליון תיירים מהעולם לפי הלשכה הסטטיסטית לקפריסין. השקעות בקפריסין מציעה למשקיעים בינלאומיים ולעסקים מקומיים ביטחון להשקיע, לצמוח ולשגשג.
קפריסין מציעה משטר מס אטרקטיבי ושקוף, התואם באופן מלא לחוקים ולתקנות של האיחוד האירופי. בקפריסין חל שיעור מס חברות של 12.5%, מהנמוכים באיחוד האירופי, תמריץ שמושך חברות בינלאומיות ועסקים מכל העולם לעבוד דווקא בקפריסין. בדו”ח הפיקוח הכלכלי של האיחוד האירופאי התמ”ג בקפריסין מראה עלייה מרשימה של 6.3% בהשוואה לשנת 2021 בעיקר בזכות ביקוש מקומי וגידול בצריכה הפרטית. מגזר התיירות חזר לרמות של 80% -90% מלפני תקופת הקורונה.
האינפלציה בקפריסין שעלתה לרמות גבוהות בשנת 2022 בעיקר בגלל עלויות הגבוהות של מחירי האנרגיה, תמתן בשנת 2023 ותרד לאזור -4.2% ו-2.5% לשנת 2024.
מחירי הנדל”ן בקפריסין בעשור האחרון נמצאים בצמיחה משמעותית, יותר ויותר פרויקטים של נדל”ן נבנים מידי שנה.
היכן כדאי להשקיע בקפריסין
כאמור קפריסין מחולקת לשני חלקים עיקריים, הרפובליקה של קפריסין בדרום המכונה החלק היווני והרפובליקה הטורקית של צפון קפריסין בצפון. הרפובליקה של קפריסין מוכרת בינלאומית כממשלה הלגיטימית של האי כולו והיא חברה באיחוד האירופי. לעומת זאת החלק הצפוני של האי, מוכר רק על ידי טורקיה. חשוב לדעת שבשל המורכבות הפוליטית, סוגיית הכרה זו משפיעה על המצב המשפטי שחל חלק מהנכסים ומצריכה בדיקה קפדנית יותר. לכן השקעות נדל”ן בצפון קפריסין יכולות להיות מורכבות יותר ולשאת סיכונים גבוהים יותר, בהשוואה לרפובליקה המוכרת של קפריסין. מצד שני השקעה בנדל”ן בצפון קפריסין תחשוף אתכם למחירי נכסי נמוכים יחסית ליעדים אחרים בים התיכון.
ניקוסיה
ניקוסיה היא עיר הבירה של קפריסין, והעיר הגדולה ביותר באי. העיר חצויה לשניים על ידי קו הגבול בין קפריסין היוונית לקפריסין התורכית. ניקוסיה היא עיר היסטורית ועשירה בתרבות, עם מבנים עתיקים, מוזיאונים ואתרים היסטוריים. העיר היא גם מרכז כלכלי חשוב, עם משרדי ממשלה, חברות בינלאומיות ובנקים.
ובשל עובדה זו תושבים רבים בחרו להתגורר שם בשל עבודתם או לימודים. לכן, שוק הנדל”ן פורח. בשנת 2022 מחירי הדירות עלו ב-3.4% אך מחירי הבתים ירדו מעט ב-0.2%. כמו כן במהלך הרבעון הראשון של 2023 מחירי הדירות בניקוסיה עלו ב 1.3%.
נכון לנובמבר 2023, המחיר הממוצע של דירה בניקוסיה הוא כ-150,000 אירו. המחיר משתנה בהתאם לאזור העיר, לגודל הדירה ולמצב הנכס.
פמגוסטה
פמגוסטה היא עיר נמל בדרום-מזרח קפריסין. העיר מחולקת לשניים על ידי קו הגבול בין קפריסין היוונית לקפריסין התורכית. חלקה הצפוני של העיר נתון בשליטה טורקית, בעוד שחלקה הדרומי נתון בשליטה יוונית.
העלות הממוצעת של השכרת דירה לשנת 2022 בין 4 ל -5 יורו לכל 1 מ”ר. יש לציין כי בהשוואה לערים לא היו תנודות מחירים משמעותיות מאז 2013. עלו מחירי הדירות בשיעור נאה של 8.3% בעוד מחירי הבתים עלו ב-2.4%.
נכון לשנת 2023 המחיר הממוצע של דירה בפמגוסטה הוא כ-200,000 אירו. במהלך הרבעון הראשון של 2023 מחירי הדירות בפמגוסטה עלו ב 2.3%.
לרנקה
לרנקה היא עיר נמל בדרום-מזרח קפריסין. העיר היא המרכז הכלכלי והתיירותי השני בגודלו בקפריסין.
מבחינת השקעות נדל”ן בקפריסין, לרנקה הינה הצלחה בנכסים מסחריים במהלך 5 השנים האחרונות. יש שיפוץ של הנמל והמרינה, כמו גם מרכז מסחרי חדש שאמור להסתיים השנה. בשנת 2022 מחירי הדירות והבתים עלו ב-2.4% וב-1.3%.
נכון לשנת 2023 המחיר הממוצע של דירה בלרנקה הוא כ-200,000 אירו. במהלך הרבעון הראשון של 2023 מחירי הדירות בלרנקה עלו ב 2.6%.
פאפוס
פאפוס היא עיר נמל בדרום-מערב קפריסין. העיר היא יעד תיירותי פופולרי, המפורסם בחופיה היפים, באתרים ההיסטוריים ובאווירה הבינלאומית שלה.
מיקום נהדר להשקעה בקפריסין אם אתם מחפשים אזור תיירותי בעל שם רב. הוא ידוע בפופולריות בקרב משקיעים ומשפחות בריטיות. מחירי השכרת דירות ובתים בשנת 2022 יישארו ברמה של 2021. בשנת 2022 מחירי הדירות עלו מאוד ב-10.2% בעוד מחירי הבתים עלו בשיעור צנוע יותר של 4%.
נכון לשנת 2023 המחיר הממוצע של דירה בפאפוס הוא כ-250,000 אירו. במהלך הרבעון הראשון של 2023 מחירי הדירות בלרנקה עלו ב 0.3%.
לימסול
לימסול היא העיר השנייה בגודלה בקפריסין, והיא ממוקמת בדרום-מערב האי. העיר היא מרכז תיירותי פופולרי, עם חופים יפים, חיי לילה תוססים ומגוון רחב של אטרקציות. לימסול היא ללא ספק העיר הידועה ביותר עבור משקיעים זרים. עיר זו ראתה התפתחות גדולה במהלך 15 השנים האחרונות. מרכז ההשקעות של קפריסין לנכסים למגורים, וזה נכון גם לגבי נכסים מסחריים. מחירי הדירות עלו ב-6.9%, ומחירי הבתים עלו ב-2.1%.
נכון לשנת 2023 המחיר הממוצע של דירה בפאפוס הוא כ-200,000 אירו. במהלך הרבעון הראשון של 2023 מחירי הדירות בלרנקה עלו ב 2.9%.
מקור: בנק קפריסין
מחירי דירות ובתים בקפריסין
| שם האי | מחיר ממוצע למ"ר לבית | מחיר ממוצע למ"ר לדירה | מחיר ממוצע לשכירות בית לפי מ"ר | מחיר ממוצע לשכירות דירה לפי מ"ר |
|---|---|---|---|---|
| פגמוסטה | 2,951 | 2,172 | - | - |
| לימסול | 3,459 | 4,235 | 20.78 | 23.23 |
| ניקוסיה | 1,726 | 2,091 | 7.41 | 8.63 |
| פאפוס | 2,649 | 2,668 | 210.6 | 95.48 |
המחירים ביורו, מקור
תשואה
תשואה ממוצעת על דירות להשקעה – 6%-10% מחירי השכירות נעים בין 10 ל 30 אירו למטר רבוע. כלומר בין 500 ל 1500 אירו לחודש.
צמיחה בשווי הנכסים בקפריסין
בהמשך לעליית ערך הנכסים הגלובלית שחווה פורטוגל, אנגליה, קנדה, ארה”ב וכו’, גם קפריסין נהנית מעליית ערך גבוה בשווי הנכסים. המדינה חווה היקפי בניה משמעותיים לאור כניסה חזקה של תיירים שעולה משנה לשנה. תחום הנדל”ן רושם עלייה מואצת במחירי הדירות כתוצאה מהעלייה בעלויות הבנייה, אך גם מהירידה בבנייה חדשה. הידוק נוסף הצפוי בשוק האשראי ושחיקת ההכנסות כתוצאה מאינפלציה צפויים לגרור את הביקוש לנדל”ן. מנגד, העובדה שהנדל”ן בקפריסין נתפס כמקלט בטוח בתקופות של ציפיות אינפלציוניות גבוהות צפויה לפעול כתמיכה.
חשוב לציין, שבין קפריסין לתורכיה השכנה ישנו משבר ביחסים שקיים כבר שנים מאז תקומתה של קפריסין. המשבר גרם לכך שבשנת 1974 פלשה תורכיה לקפריסין וכבשה חצי מהאי, כאשר עד היום התורכים לא מכירים בשליטת הקפריסאיים באי. לאורך השנים המתח בין המדינות עולה ויורד, כאשר הסכסוך האחרון התקשר לקידוחי הגז באזור הים התיכון.
מיסוי הנדלן בקפריסין
מיסוי נדל”ן בעת השקעה בקפריסין הינו פרמטר משמעותי בעיקר כשמחפשים השקעת נדל”ן בחו”ל. לקפריסין יש משטר מס נוח ושיעורי מס נמוכים. היא פועלת למניעת כפל מס המנמיך משמעותית את ניכויי המס. כך היא הופכת ליעד נחשק הן בהיבט העסקי והן מבחינת דין ומעודדת הגירת בעלי הון והשקעות זרות.
גורמים נוספים התומכים בשוק הנדל”ן בקפריסין הם הקלות המס שמקדמת המדינה במסגרת המטה הבינלאומי וכן הסובסידיות הממשלתיות לשדרוג האנרגיה של בתים. בפרט, התמריצים בהקשר של מטה בינלאומי מקלים על משיכתם של אנשי מקצוע זרים ובני משפחותיהם לקפריסין. כמו כן, המלחמה באוקראינה עשויה ליצור ביקוש בשוק הנדל”ן מצד אנשי עסקים ומשקיעים מרוסיה ואוקראינה, המחפשים אלטרנטיבה. אין כיום אמנת מס חתומה בין ישראל לקפריסין למניעת תשלום כפל מס. אלה הם המיסים שיהיה עליכם לשלם:
- מס רווח הון: 20% ישנם פטורים שונים.
- מס בולים תשלום ברכישה: נע בין 0% – 0.2% תלוי בסכום הרכישה.
- דמי העברה (דומה למס רכישה), תשלום זה לא ישולם ברכישת דירה חדשה שמחויבת במע”מ:
- שווי של עד 85,430 אירו: 3%
- שווי בין 85,431 אירו – 170,860 אירו: 5%
- שווי מעל 170,861 אירו: 8%
- מס הכנסה: 0 עד להכנסה בגובה של עד 19,500 אירו בשנה. מעל סכום זה יש לשלם מס שנע בין 20% – 35% תלוי בגובה הכנסות.
- מע”מ: 19% – תשלום רק עבור קניה של דירה חדשה מקבלן, כאשר ישנה הטבה בגובה המס במידה והדירה הוחזקה תקופה מסויימת.
משכנתא בקפריסין
משכנתא בקפריסין זו הדרך הבטוחה, היעילה והמשתלמת ביותר למימון הרכישה גם אין לכם הון עצמי גבוה. השלב הראשון לקבלת משכנתא היא לפתוח חשבון בנק בקפריסין עם רשימה ארוכה של מסמכים, תעודות ואישורים באנגלית ובשפת המקור עבור הלוואה במטבע מקומי תצטרכו לשכנע בנק בקפריסין להעניק לכם משכנתא. כדי לאשר בקשה כזאת הבנק ישלח נציג אשר יבצע הערכה ולפי זה תחושב מחיר המשכנתא לה אתם זכאים – הבעיה היא שלרוב הבנק מעריך את מחיר הנכס ב20% פחות ממחיר הרכישה. (קישור) באתר זה תוכל לחשב את המשכנתא שתקבל, לפי סכום ההשקעה שלך, משך הזמן, וסכום ההלוואה מהבנק.
אזרחות קפריסאית
- אפשרות ראשונה: ברכישת נכס ב 2 מיליון אירו בחלקו היווני של קפריסין הסיכויים לקבלת אזרחות מאוד גבוהה. כך תוכלו להנות מאזרחות אירופאית מבלי לגור בקפריסין בכלל!
- אפשרות שנייה: דרכון אירופאי.
- אפשרות שלישית: יש לך עצמאות כלכלית איתנה ללא עבר פלילי? תוכל להעביר בקשה. קפריסין מעודדת הגירה של בעלי הון גדולים.
השפעת התיירות על שוק הנדל”ן בקפריסין
ב-20 שנה האחרונות קפריסין חווה גידול משמעותי בכניסת תיירים למדינה. רוב התיירים מגיעים ממדינות האיחוד האירופי, ובעיקר מאנגליה ויוון הסמוכה. התיירים האנגלים מאוד אוהבים את קפריסין כאשר הגיעו אליו 1.3 מיליון תיירים מאנגליה בשנת 2019. התיירים מכל העולם באים לטייל באי בגלל המחירים הנוחים, החופים, האוכל, חיי הלילה והתרבות שמציעה קפריסין. אחת הסיבות להשקעה בווילות ודירות בקפריסין, היא השכרה לטווח קצר לתיירים שמעוניינים לשהות קרוב לחופים וליהנות מהים שמקיף את האי.
השפעת הקורונה על הנדל”ן הקפריסאי
בהמשך לפגיעה הכלכלית שהעולם חווה בשל משבר הקורונה, גם הכלכלה בקפריסין נפגעה וחוותה ירידה ומשבר בכניסת התיירים, החוב הלאומי, וירידה בכמות הרכישות לדירות באי. ואכן, הנדל”ן המקומי נפגע בגלל הקורונה – ירידה של 25% בכמות הקונים הקפריסאים וירידה של 40% ברכישה של תושבי חוץ.
בדומה למדינות אחרות באיחוד האירופי, קפריסין חווה ברבעון האחרון עלייה בערך הנכסים שקורה כתוצאה עולמית מאינפלציה וריביות נמוכות.
קפריסין חטפה חבטה גדולה לאחר הקוביד 19 אך מחירי הנדל”ן חזרו לעקוף את רמת הביקוש שהייתה עוד לפני הקורונה.
כיצד מתחילים להשקיע בקפריסין?
לאחר שקבעתם את התקציב ואת אפשרות המימון
- איתור נכס – תוכלו לאתר ערים פוטנציאליות להשקעה. קחו בחשבון גורמים כמו קרבה למרכזים חשובים, תחבורה והעדפות אורח חיים.
- בחרו מלווה השקעות בעל מוניטין חיובי שמתמחה בשוק הנדל”ן בקפריסין.
- במסגרת ההסכם עם מלווה ההשקעות בקשט תיעוד של בדיקת נאותות יסודית בנכס. כמו כן את מצבו המשפטי של הנכס, פרטי בעלות, כל שעבוד או משכנתא קיימים והרשאות תכנון.
- משא ומתן: לאחר שמצאתם דירה מתאימה, הציעו למוכר הצעה דרך מלווה ההשקעות. דונו בפרטים, ממחיר ושאר תנאי המכירה, כגון פריסת התשלומים והכללות/החרגות.
- עורך דין שיפקח ויעניק ייעוץ על ההיבטים המשפטיים של רכישת נכס בקפריסין. (לרוב במסגרת ליווי ההשקעה תוכלו לקבל במסגרת העסקה גם ליווי של עורך דין)
- חתימה על החוזה ותשלום פיקדון.
7. סגירת הרכישה עבוד תוף שיתוף פעולה עם עורך הדין ומלווה ההשקעות. - יתרת התשלום, כולל כל מיסים ועמלות. תהליך ההשלמה יכלול העברת בעלות הבעלות וקבלת ההיתרים והתעודות הדרושים.
- לאחר השלמת תהליך הרכישה, יש לקבוע עם המוכר את קבלת הבעלות על הדירה.
- רישום הנכס: רשום את הנכס על שמך בלשכת רישום המקרקעין המחוזית.
קודם כל, צריך להכיר ולהבין את שוק הנדל”ן בקפריסין. בקפריסין מונהג משטר מס נוח במיוחד. שוק הנדל”ן חווה בקפריסין עליות מאוד יפות בשנים האחרונות זאת בעקבות ביקוש שגדל משנה לשנה לנדל”ן למגורים, כאשר מנגד ההיצע הנכסים יחסית נמוך. הקרבה לישראל מושכת הרבה ישראלים להשקיע בקפריסין. אין ספק שמזג האוויר הים התיכוני מקלים את ההתאקלמות לאלו שמחפשים רילוקישן קרוב הביתה, וכל אלו יחד הן הסיבות לנהירה גדולה של ישראלים לאי השכן. לכל סיבה שתבחרו להשקיע בקפריסין אנחנו ממליצים להיעזר בחברה אמינה שתלווה את ההשקעה על מנת להימנע מפרויקטים כושלים, יזמים מתחילים, ובזבוז זמן וכסף.
לסיכום,
לקפריסין ישנם יתרונות רבים אולם כדי לשים לב לחסרונות בהשקעה בה. קפריסין קרובה מאוד לישראל דבר שמקל מאוד על האפשרות לחיות בה ולהנות מהקרבה למשפחה בארץ. המחייה בה נחשבת זולה ביחס לישראל, כאשר הפערים הזולים במחירי הנדל”ן משמעותית נוטים לטובת קפריסין. כשמסתכלים על השקעה באי צריך לבחון לעומק את עניין המיסוי. בשל העידר אמנת מס בין מדינת ישראל לקפריסין יכולים לחול מיסים שעל המשקיע לשלם בכפל, הן בישראל והן בקפריסין. על כל משקיע נדרש לבצע תכנון לעניין המיסוי על מנת שהשקעה בנדל”ן בקפריסין תהיה משתלמת. לאור כניסה רחבה של תיירים מכל העולם למדינה שנשענת על התיירים, לטעמנו השקעה בנכסים במדינה תהיה עדיפה בהשכרה לטווח קצר כאשר התשואה גבוה יותר ורווחית יותר.
הקורונה שפגעה בכלכלת כל מדינות העולם, אולם מדינות שנשענו יותר על תיירים נפגעו פגיעה עמוקה יותר, כמו למשל בפורטוגל, יוון, ספרד וקפריסין. רילוקיישן לאי והעברת הפעילות העסקית לקפריסין יכולה להיות משתלמת במצבים שונים. בקפריסין משולם מס חברות בגובה של כ-12.5% שהינו מהנמוכים בעולם, נתון שמושך חברות רבות מהעולם. הרבה חברות משתמשות בהטבה זו ומעבירות את פעילותן לאי. עצם היותה חברה באיחוד האירופי שחתומה על אמנות מס עם מדינות אחרות באיחוד האירופי, החברות זוכות לתשלומים וזיכויים שונים שמאפשרים להן לחסוך תשלומי מס ולזכות בהטבות.
עם זאת, ישנם סיכונים באי שחשוב להתייחס לפני ההשקעה. הכלכלה בקפריסין (חוותה משברים כלכלים בשנים האחרונות) נחשבת יחסית קטנה ועצם היותה מאוימת על ידי תורכיה שאף כבשה חצי מהאי אינם דברים שצריך להקל בהם ראש. בהמשך לעליית מחירי הנדל”ן בעולם, נראה כי גם קפריסין תחווה המשך עליית מחירים לאור הביקוש העולמי בהשקעות נדל”ן בחו”ל.
